2021年以來,央行數(shù)字貨幣（CBDC）正加速落地,試點范圍從深圳、成都、蘇州、雄安新區(qū)四地及未來冬奧場景逐步推進到京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)及中西部具備條件的試點地區(qū),如北京、上海等地近日陸續(xù)推出CBDC小范圍試點。
而CBDC對外探索跨境支付也有了新的進展。2月24日,中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所宣布與香港金融管理局、泰國中央銀行、阿拉伯聯(lián)合酋長國中央銀行聯(lián)合發(fā)起多邊央行數(shù)字貨幣橋研究項目（m-CBDC Bridge）。此舉旨在探索央行數(shù)字貨幣在跨境支付中的應用,并且該項目得到了國際清算銀行香港創(chuàng)新中心的支持。
中央財經(jīng)大學中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟研究院副院長歐陽日輝向華夏時報金融研究院研究員表示,CBDC作為跨境支付重要的金融基礎設施,可以說一直是在我國央行研究與部署計劃內的。CBDC先從國內開始試點,同時積極尋求與其他國家、境外機構的合作,CBDC是改變未來跨境支付現(xiàn)有格局的重要工具,比如可以解決當下跨境支付中效率低、透明度低但是成本卻很高的難題。CBDC是未來繼續(xù)推進“一帶一路”建設的重要支撐,所以首選合作的國家也主要是參與中國“一帶一路”戰(zhàn)略的東盟國家,符合我國一直推進的“走出去”戰(zhàn)略。
逐步開啟CBDC國際化進程
中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所公告表示,多邊央行數(shù)字貨幣橋研究項目將通過開發(fā)試驗原型,進一步研究分布式賬本技術（DLT）,實現(xiàn)央行數(shù)字貨幣對跨境交易全天候同步交收（PvP）結算,便利跨境貿易場景下的本外幣兌換。根據(jù)研究成果,各參與方將評估多邊央行數(shù)字貨幣橋在跨境資金調撥、國際貿易結算及外匯交易中應用的可行性。
而多邊央行數(shù)字貨幣橋項目的推進可以說是在CBDC誕生背景下,呈現(xiàn)了全球貨幣主權之爭抱團發(fā)展的新趨勢。
歐陽日輝認為,用多邊央行數(shù)字貨幣橋項目的發(fā)展推到“CBDC促進人民幣國際化”這個命題并不成立,其實可以定位為“一帶一路”上“共商、共建、共享”目標的新的戰(zhàn)略合作,推進各國貿易更有效的進行。逐步推進比盲目的在全球進行人民幣國際化擴張更有效,更務實,目前許多國家都在積極探索數(shù)字貨幣的標準規(guī)范技術、該合作為推進數(shù)字貨幣在全球的跨境支付以及清算技術等起了良好的示范作用。
對于CBDC發(fā)展進程中的阻礙,歐陽日輝指出,中國進行CBDC試點究竟在測試什么？這是一個查漏補缺并且驗證CBDC可靠性的環(huán)節(jié)。CBDC在大范圍流通下金融技術設施系統(tǒng)能否確保交易安全？CBDC存儲能否得到有效的保障？適用場景逐步推開,從線下到線上的應用場景流通性體驗如何？這都是試點中在觀察的問題,事實證明,CBDC在幾個城市的紅包測試中,安全性、流通性、良好的體驗感是合格的。
華夏時報金融研究院研究員注意到,包括中國央行在內的多家國內銀行都在積極儲備數(shù)字人民幣相關的人才。最近中國郵政儲蓄銀行總行發(fā)布的2021年社會招聘公告中,郵儲銀行總行運營管理部對外招聘數(shù)字人民幣清算管理崗、數(shù)字人民幣運營管理崗、數(shù)字人民幣個人錢包管理崗等多個相關崗位。
中國對內試點測試、培養(yǎng)人才,對外將CBDC從東盟入手作為突破口以支撐一帶一路建設可以說是穩(wěn)扎穩(wěn)打,步步為營。不過中國CBDC的順利推進也引起了日本、美國的關注,擔憂中國未來將成為CBDC規(guī)則制定方。
日媒：中國恐成為數(shù)字貨幣行業(yè)規(guī)則的制定者
日本媒體除了積極關注中國多次數(shù)字人民幣試點測試落地的情況,對于多邊央行數(shù)字貨幣橋項目的開展日媒更是表示,中國加快中央銀行發(fā)行的數(shù)字貨幣跨境支付系統(tǒng)的研究,國外匯款、外匯結算等業(yè)務也已開始著手,或恐成為數(shù)字貨幣行業(yè)規(guī)則的制定者。
日媒指出,關注到中國最新修訂的《中國人民銀行法》為法律制度做好了準備,《中國人民銀行法》中提到將在法定貨幣中增加數(shù)字貨幣,目標是在2022年2月的北京冬季奧運會上正式使用。中國人民銀行還積極呼吁亞洲等其他中央銀行參與,有人猜測中國將通過推進對以中國為中心的多邊支付系統(tǒng)的研究,在國際標準制定中占據(jù)主動地位,跨境數(shù)字貨幣基礎設施的發(fā)展將使人民幣更加國際化。
此前,在2020年10月的G7財政部長·央行行長會議中,日本銀行行長黑田東彥就指出,如果七國集團以外的國家也發(fā)行CBDC,必須以透明形式發(fā)行,否則可能會影響國際金融體系。
外匯分析師劉先生向華夏時報金融研究院研究員表示,2020年以來,SWIFT統(tǒng)計的各國貨幣的國際支付占比中美元、歐元旗鼓相當,均為37%左右,而英鎊占7%左右、日元占比不足3.5%。在數(shù)字人民幣持續(xù)推進中,日本擔心日元被人民幣趕超確實合理。
不過,在美元主導下的環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（SWIFT）下,人民幣的國際支付占比盡管在提升,但是所占份額仍舊較低。據(jù)SWIFT最新報告,2021年1月人民幣的國際支付占比提升至2.15%,創(chuàng)下3年來最高紀錄,全球排名第五。
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2021/3/1 10:43:06
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